Um júri federal no Texas condenou LaShonda Moore e Marlon Moore, identificados pelas autoridades como responsáveis pelo esquema “Blessings in No Time”, por operar uma estrutura de pirâmide durante a pandemia de COVID-19. O casal foi acusado de atrair participantes com promessa de retornos elevados e, direcionando a fraude principalmente à comunidade afro-americana.
O jornal The Dallas Morning News informou que LaShonda e Marlon Moore foram condenados por conspiração para cometer fraude eletrônica, cinco acusações de fraude eletrônica e três acusações de lavagem de dinheiro. A reportagem acrescentou que cada acusação de conspiração e fraude eletrônica pode resultar em pena de até 20 anos, e cada acusação de lavagem de dinheiro, em até 10 anos.
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos afirmou que o esquema operou em âmbito nacional de junho de 2020 a junho de 2021. A estrutura era divulgada em transmissões semanais online e pedia que participantes depositassem US$ 1.400, com a promessa de um retorno de 800% em poucas semanas, segundo a acusação.
O Departamento de Justiça descreveu o BINT como um esquema de “encaminhamento em cadeia” apresentado como grupo de ajuda mútua durante a crise econômica da pandemia. A pasta afirmou que o sistema tinha quatro níveis, chamados Fogo, Vento, Terra e Água, e que novos participantes eram direcionados a pagar pessoas posicionadas no topo. O modelo dependia de recrutamento contínuo para manter os pagamentos, conforme a acusação.
Investigadores federais afirmaram que mais de 10 mil pessoas foram afetadas, com perdas coletivas acima de US$ 25 milhões. Promotores declararam que o casal se colocou em posições que lhes permitiam receber os pagamentos finais e desviou recursos para gastos pessoais, de acordo com a acusação.
Documentos do caso também registraram que promessas de reembolso não foram cumpridas. Uma das reclamantes afirmou: “Este foi meu primeiro contato com círculos de doação e me envergonho de ter acreditado neles.”. Ela declarou que convidou familiares e relatou perdas de US$ 32 mil no grupo.
A investigação envolveu a unidade de Investigação Criminal do IRS, o Serviço de Inspeção Postal dos Estados Unidos e o Serviço Secreto dos Estados Unidos. Autoridades afirmaram que o casal “explorou a confiança cultural e os laços comunitários” para recrutar participantes, com foco na comunidade afro-americana.
O procurador-geral adjunto A. Tysen Duva declarou, em comunicado, que o casal “orquestrou um lucrativo esquema de pirâmide com o único objetivo de se enriquecer.”. O procurador federal Jay R. Combs, do Distrito Leste do Texas, afirmou que houve “quebra de confiança” e declarou que o departamento pretende seguir processando fraudes com dano substancial ao público.
O caso também foi alvo de um processo civil no Texas em 2023, quando um tribunal emitiu uma sentença final e uma liminar permanente contra o casal. LaShonda e Marlon Moore participaram do reality show Family or Fiancé, do canal Oprah Winfrey Network, e o esquema também foi abordado pela série investigativa American Greed. A data da sentença criminal ainda não foi definida, de acordo com o The Christian Post.